Mijn belegginsverhaal – deel 3

Oké, toegegeven, mijn vorige post is met enig gevoel voor drama afgesloten. Zo erg was het nu ook weer niet. Ik kocht de eerder genoemde aandelen namelijk niet vlak voor de COVID-crash, maar tijdens, toen de aandelen al in prijs gedaald waren en de meeste dividend cuts nog niet bekend waren gemaakt. Onervaren dat ik was heb ik hier ook helemaal niet aan gedacht.

Een paar dagen later kocht ik ook nog AT&T (T), Johnson & Johnson (JNJ), Gilead Sciences (GILD), Alteria Group (MO), 3M (MMM), Vangaurd High Dividend Yield ETF (AMS:VHYL), Diversified Gas & OIL (LON:DGOC) en Basic FIT (AMS:BFIT).

Biecht
De meeste van deze aandelen heb ik afgekeken bij andere beleggers of via YouTube als tip mogen ontvangen 😁.

Na een tijdje begonnen de dividend cuts en begon ik steeds meer te twijfelen. Ik zag koopkansen bij andere aandelen en begon steeds meer interesse te ontwikkelen in groeiaandelen. Mijn dividend aandelen begonnen opeens saai te worden waarbij er een aantal ook geeneens meer dividend zouden betalen voor wieweethoelang. Verkopen dus die hap.

De emoties kwamen naar boven drijven. Het komt erop neer dat ik eigenlijk bijna alles verkocht hebt en geswitcht ben naar groeiaandelen om ook mee te profiteren tijdens de exponentiële groei fase van een bedrijf. En alle aandelen waren nu in de uitverkoop! Ik heb dit voor mijzelf recht gepraat door met mijzelf af te spreken dat ik mijn dividendaandelen niet met verlies zou verkopen en heb hier en daar een paar honderd euro winst gemaakt.

In de maanden die volgende kwam ik, voornamelijk via YouTube en het internet, in contact met bedrijven zoals Virgin Galactic. Zij willen commerciële ruimtevluchten aanbieden om (nu nog) rijke stinkers voor €250.000 euro de ruimte in te schieten om kortstondig zero gravity te laten ervaren en lijken dicht bij een FAA Licence te zijn (bron).

Stages of flight during a nominal mission.
bron: arstechnica

Een ander bedrijf heet Workhorse: een elektrische last mile delivery voertuigenmaker die de PostNL van Amerika wil worden (alleen dan volledig elektrisch en met drones) door de de deal van hun leven te maken om een groot contract ter waarde van 6,3 miljard vanuit de United States Postal Services (USPS) binnen te harken. De oude wagens van de USPS vliegen namelijk nogal eens in de fik omdat de wagens over hun houdbaarheidsdatum van 15-30 jaar heen zitten😨. Er moeten nieuwe wagens komen, iets wat Workhorse graag wil leveren.

Why Are So Many Mail Trucks Bursting Into Flames? | Inside Edition
bron: insideedition

Maar ook Tesla. Wie-kent-het-verhaal-van-tesla-niet? Volgens The Montly Fool is de waarde van het aandeel in 2020 met 695% gestegen (bron). Iedereen lijkt opzoek te zijn naar de nieuwe Tesla, niemand wil deze kans missen en samen maken we elkaar er helemaal gek mee hetisookgoedeclickbaittrouwens.

Ga zo maar door: Apple, Microsoft, Nvidia, Beyond Meat, Facebook, Nio en Wix. Allemaal bedrijven die ik plots graag in mijn portefeuille wilde hebben en die helemaal bij mij nieuw gekozen strategie hoorde. Artificieel Intelligence, Big Tech, vleesvervangers; super interessant allemaal en mogelijk de winnaars van de toekomst. Her en der heb ik aandelen verkocht (soms met wat verlies; shellgingwelheelhard) om bovenstaande aandelen te kopen.

Uiteindelijk heb ik wel wat mooie winsten kunnen maken door een paar aandelen te kopen en verkopen. Alleen het is gewoon ontzettend lastig: wanneer verkoop je een aandeel? Het lijkt erop dat je altijd de verkeerde keus maakt: verkoop je een aandeel en de volgende dag stijgt het aandeel nog eens 10%; dan sla je jezelf voor je kop dat je niet langer gewacht hebt en ben je opeens niet echt blij meer met de winst die je gepakt hebt. Maar ook andersom werkt het zo: wacht je te lang omdat je denk meer winst te kunnen halen en het aandeel daalt plots (hard), dan baal je dat je niet eerder hebt verkocht en neem je dus uiteindelijk je verlies (rot emoties) omdat je niet langer wil wachten; je had namelijk al besloten te willen verkopen.

Daar komt ook nog eens bij dat je goed moet zijn in het uitvoeren van fundamentele analyses over de Balance Sheet van een bedrijf om daar vervolgens conclusies aan te verbinden. Is het goed dat X bedrijf dit kwartaal 100 miljoen winst heeft gemaakt in plaats van 150 miljoen? Wat vind je van de totale openstaande schulden? Iets wat veel tijd en energie kost en waar je zo een paar uur per dag aan kwijt kan zijn.

Ik heb kennis over hartfilmpjes en hoe je medicijnen met oplossen, niet zozeer over bedrijfscijfers haha. slapexcuus. Is het dan toch niet beter om ook hierin te spreiden? Bedrijven kiezen die zichzelf al bewezen hebben en dividend aristocraten of – kings zijn. Zij die al meer dan dan 25- of 50 jaar structureel hun dividend hebben verhoogd? Ik vraag mij zelf namelijk wel eens af of je daar écht zoveel onderzoek naar moet doen omdat sommige bloggers soms wel 20 tot 40 van dit soort bedrijven in hun portfolio hebben. Is het dan niet belangrijker om overzicht te creëren, zodat je een goede spreiding kan hanteren? Het kost ook minder tijd en energie omdat je er minder bij na hoeft te denken welke keuze je moet maken. Echt buy and hold dus. En ondertussen elke maand dividend ontvangen zodat je op langere termijn kan gaan profiteren van compound interest. Gaat allemaal wel wat minder snel, maar kost ook veel minder tijd.

Dat is dus mijn nieuwe strategie en daar laat ik het bij. Ik heb even een aanloop gehad waar ik het een en ander moest uitproberen, maar ik weet dat ik nu een juiste indeling kan maken binnen mijn portfolio waaraan ik mijzelf kan houden.

  1. Het grootste deel van mijn portfolio (75%) zal bestaan uit dividend (groei) aandelen. Voor mij vallen Apple, Microsoft en Nvidia hier ook onder. Het idee is om in maximaal 15 bedrijven, met maximaal 5% van mijn portfolio, te investeren. Op deze manier heb ik (15×5%) 75% van mijn portfolio gedekt en kan ik de bedrijven toch nog een beetje volgen.
  2. Er zal 15% van de portfolio ingevuld worden met groeiaandelen. Om toch nog een beetje mee te doen met de hype kan het toch niet laten en het is nog leuk ook. Het idee is om uiteindelijk de initiële investering terug te halen om vervolgens met de winst door te gaan. Dit wordt in het casino ook wel play with house money genoemd.

    Voorbeeld: in Workhorse heb ik ooit een positie ingenomen van ongeveer €900. Afgelopen maanden is er aardig wat volatiliteit rondom het aandeel geweest waardoor ik een aantal keer (laag) heb gekocht en (hoog) hebt verkocht. Hierdoor heb ik mijn initiële inleg van €900 terug verdiend (= gerealiseerde winst) om met mijn ongerealiseerde winst (= €1200) verder te gaan. Ik verkoop deze enkel nog om te herbalanceren zodat ik binnen de 15% in groeiaandelen blijf.
  3. De rest (10%) zal uit de ETF: VWRL bestaan zodat ik op een super passieve manier nog meer spreiding toe te passen in bedrijven waar ik anders niet in zou beleggen. De ETF is gratis te kopen bij DEGIRO (kernselectie) en bevat zowel groei- als dividend aandelen gespreid over de hele wereld. Klik hier om meer te weten te komen over VWRL.

Het enige waar ik nog niet helemaal over uit ben is overlap. Ik heb bijvoorbeeld een losse positie in Apple (moment van schrijven 20 aandelen) en een positie Apple van 3.36% in VWRL (20 aandelen). Ik kan ze laten staan om hopelijk te profiteren via twee wegen of toch te verkopen en meer noemhetechte dividend aandelen te kopen.

Dit is mijn beleggingsverhaal. Als iemand tips heeft over bovengenoemde overlap, dan hoor ik het graag 😀.

3 gedachten over “Mijn belegginsverhaal – deel 3

  1. Hoi Wouter,
    Leuk om te zien dat je begonnen bent met beleggen. Wil je weten hoe ik je gevonden heb? Ik ben hier via Groeigeld terecht gekomen. Ik heb zelf geen site, ik volg alleen allerlei blogs over dividendbeleggen.
    Jou verdeling ziet er gedegen uit. En investeren in groeiaandelen is inderdaad leuk, want het geeft een bepaalde spanning in het beleggen.
    Jouw dividendportefeuille is degelijk, maar met Apple, MS en Nvidia weinig renderend. Ik zou hiervoor andere aandelen kiezen. Het rendement van de genoemde aandelen is ongeveer 1% en lager en dat zet niet veel zoden aan de dijk. Ik zoek naar aandelen met meer dan 5% dividend om mijn targets te bereiken. Het is misschien even zoeken, maar er zijn best veel grote bedrijven die dat bieden.
    Daarnaast is je portefeuille gespreid in sectoren, maar wel Amerikaans georiënteerd. Er zitten ook goede bedrijven in het VK en Europa. Voor een nog betere spreiding kan je dit ook overwegen.
    Succes! Je bent in ieder geval jong begonnen en ik wilde dat ik dit inzicht al had op mijn 29ste 🙂

    Like

    1. Hoi Martijn,
      Bedankt voor je reactie. Leuk te lezen dat je via groeigeld zijn blog doorgeklikt bent naar die van mij 🙂
      Klopt helemaal dat ik teveel in de technologie sector zit. Tijdens het maken van mijn dividend tracker en bijbehorende tabellen viel mij dit ook op. Vandaar dat ik Nvidia in december al voor de helft verkocht hebt en recent afgesloten ben met een vraag over overlap omdat VWRL bijvoorbeeld voor 3.4% in Apple zit.
      Ik denk dat ik een deel inruil voor Unilever en een financial. Ik lees goede artikelen over Nationale Nederlanden?
      Groet Wouter

      Like

  2. Pingback: WO(rkhorse)W!

Laat een reactie achter op Martijn Reactie annuleren

Vul je gegevens in of klik op een icoon om in te loggen.

WordPress.com logo

Je reageert onder je WordPress.com account. Log uit /  Bijwerken )

Google photo

Je reageert onder je Google account. Log uit /  Bijwerken )

Twitter-afbeelding

Je reageert onder je Twitter account. Log uit /  Bijwerken )

Facebook foto

Je reageert onder je Facebook account. Log uit /  Bijwerken )

Verbinden met %s